Ноутбуки ведущих производителей
РусМТ – ноутбуки ведущих производителей
Ноутбуки
  Курс (нал.) 1$ 62.00

Безнал 1$ 64.00

Войти в корзину
Товаров: 0
Сумма: 0 руб
(495) 080-12-33 33455772
995423
О фирме Способы оплаты Доставка ноутбуков Ноутбуки в кредит Наши акции Гарантийный отдел Trade-in Выбери свой стиль

RoveBook

Ноутбуки Asus

Ноутбуки Acer

Ноутбуки Fujitsu-Siemens

Ноутбуки Toshiba

Ноутбуки Sony

DELL

LG

IRu

Bliss

Подбери себе ноутбук

Аксессуары

Комплектующие

Компьютеры

Hewlett Packard

MP3 плейеры

Цифровые фотоаппараты

КПК, коммуникаторы

 

Ваш перевод заблокировали. Как банки России вычисляют подозрительные операции

 

Ваш перевод заблокировали. Как банки России вычисляют подозрительные операции

Система ищет номер карты, ФИО плательщика, IP-адрес и другие данные в своей базе. Сначала транзакции проходят самую грубую и поверхностную проверку с помощью стоп-листов.

К примеру, сразу заблокируют транзакции с украденных карт, подозрительных IP-адресов, мошеннических магазинов. Если информация есть в «черном списке», транзакция не пройдёт.

Да и покупателей из стран СНГ в США и Европе не любят. Например, системы многих американских магазинов не пропускают платежи из Китая, Латинской Америки, африканских стран.  Мошенников там очень много, поэтому магазину проще работать только на тех рынках, где вероятность обмана куда ниже.

Это данные карты, история расчётов, сведения о похожих операциях. Второй этап — проверка дополнительных сведений о держателе карты. Здесь транзакция получает основные баллы и рейтинг: от «красного» (практически наверняка фрод) до «зелёного» (скорее всего, не фрод).

Обычно в антифрод-системе установлены лимиты: Дальше в ход идут правила.

Но чем больше факторов, тем выше вероятность, что её «завернут». Подчеркнём: если хотя бы одно правило нарушается, транзакцию не обязательно отменят.

На каждую гайку найдётся свой болт с левой резьбой, и это позволит сымитировать легальную транзакцию. Кардеры, которые используют данные краденных кредитных карт для обнала или заказов в зарубежных интернет-магазинах, способны обойти даже самую надёжную систему — к примеру, антифрод eBay, Amazon, Visa, MasterCard и т.п.

Если в цепочку перед dedicate-сервером или туннелем добавить Tor, то двусторонний пинг не выдаст, что IP принадлежит хостинг-провайдеру из «черного списка», туннелю, VPN или SOCKS. К примеру, если поднять на тоннеле firewall или настроить его на dedicate-сервере, система не будет видеть, какие порты открыты.  Если предварительно просмотреть десяток-другой сайтов из выдачи Google, пообщаться в Facebook и открыть 100500 фото «ВКонтакте», история браузера и открытые вкладки не вызовут подозрений.

Часто пользователи всё им рассказывают, ничего не подозревая. Мошенники звонят и представляются сотрудниками банка, чтобы узнать ответы на вопросы из стандартного списка.

Если найти магазин через поиск, посмотреть там пару десятков товаров, что-то добавить в корзину, затем что-то убрать, пообщаться с консультантом и т.п., антифрод будет лояльнее. Наконец, те, кто обходят антифрод, имитируют поведение типичных покупателей.

Например, купить iPhone на eBay с кредитки, украденной в США. Антифрод — системы, которые не дают мошенникам украсть ваши деньги, в основном при оплате картой в интернете.

159.3 «Мошенничество с использованием платежных карт». Обход антифрода — ст. рублей, до 4 месяцев тюрьмы или до 2 лет условно, до 2 лет принудительных или исправительных работ. Наказание — до 120 тыс. Многовато будет.

Система ищет номер карты, ФИО плательщика, IP-адрес и другие данные в своей базе. Сначала транзакции проходят самую грубую и поверхностную проверку с помощью стоп-листов.

Это данные карты, история расчётов, сведения о похожих операциях. Второй этап — проверка дополнительных сведений о держателе карты. Здесь транзакция получает основные баллы и рейтинг: от «красного» (практически наверняка фрод) до «зелёного» (скорее всего, не фрод).

К примеру, сразу заблокируют транзакции с украденных карт, подозрительных IP-адресов, мошеннических магазинов. Если информация есть в «черном списке», транзакция не пройдёт.

Да и покупателей из стран СНГ в США и Европе не любят. Например, системы многих американских магазинов не пропускают платежи из Китая, Латинской Америки, африканских стран.  Мошенников там очень много, поэтому магазину проще работать только на тех рынках, где вероятность обмана куда ниже.

Обычно в антифрод-системе установлены лимиты: Дальше в ход идут правила.

На каждую гайку найдётся свой болт с левой резьбой, и это позволит сымитировать легальную транзакцию. Кардеры, которые используют данные краденных кредитных карт для обнала или заказов в зарубежных интернет-магазинах, способны обойти даже самую надёжную систему — к примеру, антифрод eBay, Amazon, Visa, MasterCard и т.п.

Но чем больше факторов, тем выше вероятность, что её «завернут». Подчеркнём: если хотя бы одно правило нарушается, транзакцию не обязательно отменят.

Если найти магазин через поиск, посмотреть там пару десятков товаров, что-то добавить в корзину, затем что-то убрать, пообщаться с консультантом и т.п., антифрод будет лояльнее. Наконец, те, кто обходят антифрод, имитируют поведение типичных покупателей.

Если в цепочку перед dedicate-сервером или туннелем добавить Tor, то двусторонний пинг не выдаст, что IP принадлежит хостинг-провайдеру из «черного списка», туннелю, VPN или SOCKS. К примеру, если поднять на тоннеле firewall или настроить его на dedicate-сервере, система не будет видеть, какие порты открыты.  Если предварительно просмотреть десяток-другой сайтов из выдачи Google, пообщаться в Facebook и открыть 100500 фото «ВКонтакте», история браузера и открытые вкладки не вызовут подозрений.

Крупные суммы с украденных карт «сливают» на пенсионные и зарплатные карты небольшими порциями. Сами карты «раскачивают» мелкими транзакциями — они вызывают меньше подозрений и формируют добротный рейтинг.

Часто пользователи всё им рассказывают, ничего не подозревая. Мошенники звонят и представляются сотрудниками банка, чтобы узнать ответы на вопросы из стандартного списка.

Например, купить iPhone на eBay с кредитки, украденной в США. Антифрод — системы, которые не дают мошенникам украсть ваши деньги, в основном при оплате картой в интернете.

159.3 «Мошенничество с использованием платежных карт». Обход антифрода — ст. рублей, до 4 месяцев тюрьмы или до 2 лет условно, до 2 лет принудительных или исправительных работ. Наказание — до 120 тыс. Многовато будет.

Дата публикации: 13-06-2018

Ещё новости


  21.02.2019  NVIDIA выпустит бюджетную видеокарту GeForce GTX 1650 на новой архитектуре в марте

Она базируется на новой архитектуре Turing, но станет частью линейки GeForce GTX. Компания NVIDIA готовит к выпуску недорогую видеокарту GTX 1650. Видеокарта будет выпущена под брендом GeForce GTX, поскольку...

  22.02.2019  Intel разрабатывает полный спектр дискретных графических решений

Как поясняет бывший маркетолог AMD, компания Intel пытается привлечь к данной инициативе энтузиастов компьютерной графики и игр, чтобы они делились своими соображениями и критикой, для этого будут организованы...

  22.02.2019  Дебют на следующей неделе. Глава Redmi подтвердил сроки выхода потенциального бестселлера Redmi Note 7 Pro

Этот анонс оказался сильно предварительным. Одновременно с Redmi Note 7, оказавшегося настоящим хитом, компания Xiaomi анонсировала модель Redmi Note 7 Pro. Как было тогда обещано, Redmi Note 7 Pro должен...

  22.02.2019  Убийцей GeForce GTX 1660 Ti могла бы стать Radeon RX Vega 56 за $279

Складывается впечатление, что бросить под жернова ценовой войны в этом сезоне AMD готова именно видеокарты на основе графического процессора Vega первого поколения. Надо сказать, что в этом квартале нам...

  19.10.2018  27 дюймов, 4К и IPS за 300 евро: представлен монитор Philips 276E8VJSB

Вчера мы писали о мониторах AOC V2, а сегодня представлен 27-дюймовый монитор Philips 276E8VJSB. Компания MMD Monitors and Displays продолжает насыщать линейки мониторов AOC и Philips новыми моделями....



Все новости
 
 
© 2003-2019, РусМТ: интернет магазин ноутбуков.
Все права защищены


Телефон: (495) 080-12-33
Заказ on-line: ICQ1 ICQ33455772
Заказ on-line: ICQ2 ICQ995423